UNIT TRUST / UNIT AMANAH : Pelaburan di Public Mutual, menguntungkan atau tidak....

Saya akan cuba buktikan adakah buat pelaburan dalam 'Unit Trust' (Unit Amanah) boleh menguntungkan kita atau tidak. Saya menggunakan khidmat Public Mutual iaitu anak syarikat Public Bank. Ini kerana Public Mutual mempunyai reputasi yang begitu hebat di Malaysia.

• Syarikat 'Unit Trust' terbesar di Malaysia. Setakat ini ada lebih 70 jenis 'Unit Trust' samaada Islam dan Konvensional dengan nilai aset bersihnya lebih 37.8 billion dan mempunyai lebih 2.32 juta pemegang akaun.
• Public Mutual telah berjaya mendapat 159 anugerah berkaitan pengurusan dana 'unit trust'.Berikut adalah antara anugerah tertinggi yang diperolehi Public Mutual :
  

• The Best Malaysia Onshore Fund House at the AsianInvestor 2010 Investment Performance Awards for third consecutive year.
• Reader’s Digest Trusted Brands Platinum Award for the Investment Fund Company category in Malaysia for the first time.
• Ten out of 29 awards presented at The Edge-Lipper Malaysia Fund Awards 2010, including Best Overall Fund Group.
• The Best Retail House – Malaysia and Best House for Offshore Funds – Malaysia, at the 2009 Asia Asset Management (AAM) Best of the Best Country Awards.
• The BrandLaureate 2010 for brand excellence in the Financial Services – Unit Trust Category for the fourth consecutive year

Saya terus pergi ke Public Bank. Jumpa pegawai kaunter 'customer service'. Dia akan bagi borang untuk diisi. Pegawai tu bagi saya keratan akhbar yang menunjukkan pelbagai 'unit trust' public mutual'. Tujuannya memudahkan saya memilih 'unit trust' yang saya suka. 'Of course' saya ambik 'unit trust' Islam.Kemudian saya pilih nilai harga satu 'unit trust'  bawah RM 1 ( Net Asset Value). Kemudian saya cuba lihat manakah 'unit trust' yang stabil.Kalau harga sentiasa meningkat, maksudnya stabil la bagi pemahaman saya.Akhirnya ini la yang saya pilih :

Tarikh Beli 'Unit Trust' : 12 Jun 2009

1) Public Ittikal Fund ( PITTIKAL )

Jumlah yang saya laburkan : RM 1,000 

Harga seunit saham ( atau dipanggil Net Asset Value) : RM 0.8006

Untuk beli 'Unit Trust' ni dikenakan 'Sales Charge' sebanyak 5.5 %

Oleh itu jumlah yang saya laburkan setelah ditolak 'sales charge 5.5%' ialah RM 947.87

Jumlah unit saham saya : 1183.95 unit saham ( RM 947.87 / RM 0.8006 )

2) PB Islamic Asia Equity ( PBIAEF )

Jumlah yang saya laburkan : RM 1,000 

Harga seunit saham ( atau dipanggil Net Asset Value) : RM 0.2079

'Sales Charge' : 5.5 %

Oleh itu jumlah yang saya laburkan setelah ditolak 'sales charge 5.5%' ialah RM 947.87

Jumlah unit saham saya : 4559.25 unit saham ( RM 947.87 / RM 0.2079 )

3) P Islamic Equity ( PIEF )

Jumlah yang saya laburkan : RM 1,000 

Harga seunit saham ( atau dipanggil Net Asset Value) : RM 0.275

'Sales Charge' : 5.5 %

Oleh itu jumlah yang saya laburkan setelah ditolak 'sales charge 5.5%' ialah RM 947.87

Jumlah unit saham saya : 3446.79 unit saham ( RM 947.87 / RM 0.275 )

..........................................................................................................

Pada APRIL 2010, saya nak jual 'Unit Trust' saya. Saya beli dulu pada bulan JUN 2009. Bermaksud, saya dah simpan selama 10 bulan sahaja.

Masa saya jual tu, ini harga beli terkini :

PITTIKAL : RM 0.9237 

Dulu saya beli dengan harga RM 0.8006. Berlaku kenaikan RM 0.1231 (15.38%)

Jumlah duit yang saya akan dapat : Unit saham yang saya laburkan dulu x harga beli baru 

( 1183.95 unit saham x RM 0.9237 = RM 1093.61 )

PIEF          : RM 0.3246

Dulu saya beli dengan harga RM 0.275. Berlaku kenaikan RM 0.0496 (18.04%)

Jumlah duit yang saya akan dapat : Unit saham yang saya laburkan dulu x harga beli baru 

( 3446.79 unit saham x RM 0.3246 = RM 1118.83 )

PBIAEF    : RM 0.2395

Dulu saya beli dengan harga RM 0.2079. Berlaku kenaikan RM 0.0316 (15.2%)

Jumlah duit yang saya akan dapat : Unit saham yang saya laburkan dulu x harga beli baru 

( 4559.25 unit saham x RM 0.2395 = RM 1091.94 )

JUMLAH KESELURUHAN DUIT YANG SAYA DAPAT : RM 1093.61 + RM 1118.83 + RM 1091.94 = RM 3304.38

JUMLAH KESELURUHAN YANG SAYA LABURKAN SEBANYAK : RM 3000

KEUNTUNGAN DALAM TEMPOH 10 BULAN : RM 304.38

PERATUSAN KEUNTUNGAN : 10.15%

Alhamdulillah duit saya berkembang sebanyak 10%. Tak dinafikan 'Unit Trust' ni ada risikonya. Kerap berlaku turun naik harga dan ianya banyak bergantung kepada faktor ekonomi semasa. Masa saya beli dulu, ekonomi negara dan ekonomi dunia tak berapa baik. Disebabkan itu, harganya pun rendah. Kemudian saya jual pada bulan April 2010. Masa tu ekonomi Malaysia dan dunia semakin baik dan semakin pulih.Itu yang harga 'unit trust' semakin meningkat.

Kalau nak buat perbandingan dengan lain-lain pelaburan, cuba la baca dan fahami lain-lain artikel berkaitan pelaburan dalam blog saya ni ye.....